Markaziy bank qaysi moliyaviy operatsiyalar shubhali deb hisoblanishiga aniqlik kiritdi.

Agar shubhali tranzaksiya aniqlansa, banklar uni ikki kunga to’xtatib qo’yishlari mumkin.

Joriy yilning 26 sentyabrida Rossiya Federatsiyasida «Rossiya Federatsiyasining mablag’larni o’g’irlashga qarshi kurashish bo’yicha ayrim qonun hujjatlariga o’zgartirishlar kiritish to’g’risida»gi federal qonun kuchga kirdi. Qonun banklarga o’g’irlikda gumon qilingan taqdirda moliyaviy operatsiyalarni ikki kunga to’xtatib turish huquqini beradi. Banklar elektron hamyonlar, oldindan to’langan bank kartalari va mobil ilovalarni blokirovka qilishlari mumkin bo’ladi. Qonunning o’zida tranzaksiya qachon shubhali deb hisoblanishi ko’rsatilmagan. Biroq, 27 sentyabr kuni Rossiya Markaziy banki o’g’irlikning uchta asosiy ko’rsatkichini aniqladi.

Agar mablagʻlar mijozning roziligisiz ilgari tranzaksiyalar orqali mablagʻ olgan oluvchiga yuborilgan boʻlsa, bank tranzaksiyani ikki kunga toʻxtatib qoʻyish huquqiga ega. Bunday oluvchi Markaziy bankning firibgarlik maʼlumotlar bazasiga qoʻshilishi kerak.

Agar onlayn bank xizmatiga mijozning roziligisiz tranzaksiyalarni amalga oshirish uchun ilgari ishlatilgan qurilmadan kirish mumkin bo’lsa, tranzaksiyalar ham bloklanishi mumkin.

Muayyan foydalanuvchi uchun odatiy bo’lmagan tranzaksiyalar ham shubhali deb hisoblanishi mumkin. Tranzaksiyalarning oddiy tranzaksiyalardan farq qilish-qilmasligini kredit muassasasining o’zi belgilaydi. Masalan, Markaziy bank ma’lumotlariga ko’ra, oddiy tranzaksiyalardan «xarakteri», «parametrlari» va/yoki «hajmi» jihatidan farq qiladigan tranzaksiyalar shubhali deb hisoblanishi mumkin.

Qonunga ko’ra, endi mablag’larni oluvchiga yanada qat’iy talablar qo’yilmoqda. Jo’natuvchi bankka faqat shaxsini tasdiqlashi mumkin, ammo agar tranzaksiya ikki kunga to’xtatilsa, oluvchi o’tkazilgan mablag’larni olganligini tasdiqlovchi hujjatlarni taqdim etishi kerak bo’ladi. Agar hujjatlar yo’q bo’lsa, pul jo’natuvchiga qaytariladi va oluvchi zarur hujjatlarni o’z bankiga topshirish uchun besh kunga ega bo’ladi.

Agar mablagʻ oʻtkazmasi toʻxtatib qoʻyilgan boʻlsa, banklar mijozga shubha haqida xabar beradi. Agar joʻnatuvchi mablagʻ oʻtkazayotgan shaxs oʻzi ekanligini tasdiqlasa, tranzaksiya darhol davom ettiriladi.